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加强pos机审核,以仿止pos机成为套现工具



加强pos机审核,以仿止pos机成为套现工具

2011年我国新发信用卡5500万张,累计发卡2.85亿张,比上年增长24.3%,信用卡已经渐渐成为人们生活中的必不可少的工具。而套现大案要案频发,风险暴露愈加明显。难道刷卡机注定要变成套现这一庞大的“灰色产业”的工具?

专家指出银行对pos机的发放审核管理不严是重要原因。他说,在目前银行的相互竞争日趋激烈背景下,一些银行特别是中小银行为了争取客户群体,往往放松了对发卡发机的审核;而下面的部分员工为了完成任务,也存在“睁一只眼闭一只眼”的行为。

据公安机关在调查中发现,一些商户pos机申请所用地址完全“子虚乌有”,例如登记地址显示pos机在某办公楼的18层,但实际上这一办公楼只有16层。

除去pos机成为灰色产业工具外,其次正规融资渠道受阻导致一些中小企业求助于非法套现,也由此催生了从事高利贷的“养卡”公司。高利贷利率往往是正规银行正规借贷利率的数倍,“可见这类‘养卡’公司暴利惊人。”

与此同时,一些地下赌场也为信用卡套现“大开方便之门”。南宁市一公司高管曾使用pos机非法套现100多万元,后因无力偿还投案自首。公安机关随后调查发现,这一地下赌场设在某商务大厦四楼,地点十分隐秘,现场装备了数台pos机,“供赌博者现场刷卡参赌”。



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